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Banca por investimento em novas empresas e formas de realizar ainda mais | merrill datasite

Para a maior parte dos bancos por investimento, este 1o desafio é especialmente agregar os dados que fazem falta para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos e regiões geográficas. Alguns mecanismos do tecnologia do bancos foram criados para disparar suporte a negócios por 1 único produto ou do geografia única, de modo que os dados de receita pelo nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de várias origens. As empresas adquiridas ou mescladas por outras entidades igualmente podem vir a ter dados espalhados por muitos mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do suplementos alimentares separados não usam o precisamente mestre de dados do referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade do clientes, o que significa que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos por forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são muito muito mais complexas. Como exemplo, as posições extensas de 1 cliente por corretagem principal podem criar 1 spread do abono, incorrer em uma despesa do financiamento e fornecer títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, saiba como custos de câmbio, custos por financiamento, chamadas de analistas ou serviços do introdução de capital, podem vir a ser fáceis do mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis por atribuir, porém introduzem um erro por “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura do vendas mais sênior ou mais extensiva a um cliente virtual data lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento do suplementos alimentares ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes sem recorrer a algum tipo do metodologia de alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se ter cuidado para atestar que estes cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da opte Por essa razão, alguns bancos optarão por alocar somente algumas despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade de seus clientes.

A maioria das empresas do comércio do capitais recebe grandes alocações por custos por funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, tais como contagens por transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do cliente, como taxas mais altas por interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios de arquivo de negociação atrasada podem vir a produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem vir a ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com os clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficiente, como capturar a maioria de receitas e despesas facilmente atribuíveis pode ser bnastante para diferenciar variados níveis por clientes. e apoiar os esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios do lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades por cobertura de vendas pode solicitar que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio do um aplicativo CRM e atribuir custos por serviço ao cliente podem possibilitar exigir este rastreamento do suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software do fluxo por manejorefregatráfego. Certos bancos do investimento designaram equipes do gerenciamento de dados do conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.

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